Aux USA, ce sont deux générations qui en 2008, était encore dans l'insouciance de ce que la crise avait eut en matière d'impacts, si ce n'est pour ceux dont les parents furent les victimes collatérales. Mais aujourd'hui, ils sont dans la vie active, ils sont jeunes diplômés, et quand ils n'ont pas déjà la tête juste au dessus de l'eau par des études supérieures qui leurs coûtent déjà un taux d'endettement de 35 à 45%, la pandémie actuelle avec ses conséquences économiques vont soudainement leurs faires prendre conscience de la fragilité de cette société que l'on dit être la première puissance économique. Une puissance qui en réalité, est en train de fuir de partout, surtout auprès de ceux que les deux boulots qu'ils possédaient, étaient leurs seuls sources de revenus pour payer loyers, factures, et crédits.
La dernière fois qu'un grave ralentissement économique a frappé en 2008, Evan Schade était au lycée et la crise semblait être un événement d'actualité qui est arrivé à d'autres personnes. Cette fois, alors que le coronavirus a mis l'économie à genoux, c'est devenu une affaire personnelle.
Lorsque des entreprises non essentielles ont été fermées le mois dernier à Kansas City, au Missouri, où il vit, M. Schade, 26 ans, a perdu son emploi dans un magasin de tapis et presque tous les changements de son deuxième emploi dans un café. Sa petite amie, Kaitlyn Gardner, 23 ans, a été licenciée d'un autre café.
L'argent qu'ils ont dans leurs comptes bancaires, un peu plus de 1000 $, est suffisant pour couvrir seulement le chèque de loyer de 800 $ de cette semaine - oubliez ses paiements de prêt étudiant de 300 $ ou l'assurance maladie qu'il espérait enfin souscrire. Le couple a passé son temps à la maison à déposer une demande de chômage et à chercher en vain un nouvel emploi.
«Je connais tellement de gens de mon âge qui vivent exactement la même chose», a déclaré Mme Gardner.
Les plus jeunes adultes américains sont confrontés à ce qui est, pour la plupart d'entre eux, la première crise économique grave de leur vie professionnelle. Selon la plupart des mesures, ils ne sont malheureusement pas préparés.
Bien que les dernières années aient été en grande partie bonnes pour l'économie américaine, cela n'a pas aidé à établir des milléniaux avec une base financière solide. Surchargés de cartes de crédit et de dettes étudiantes , et sous-représentés sur les marchés du logement et des actions, ils sont entrés dans cette période incertaine avec des obligations importantes et peu de ressources.
Leur position semble doublement précaire par rapport aux générations plus âgées d'aujourd'hui et par rapport à ces générations quand elles avaient le même âge, de 23 à 35 ans.
Au début de la crise financière de 2008, la génération X avait à peu près le même âge que les milléniaux aujourd'hui, mais avait en moyenne le double de l'actif total des milléniaux lorsque tous les comptes bancaires, les stocks et les prêts sont additionnés, selon une analyse effectuée pour The New York Times par des économistes de la Réserve fédérale de St. Louis.
Aujourd'hui, les membres de la génération X, âgés de 40 à 55 ans, sont en position de force par rapport aux milléniaux, même après avoir été battus par la crise de 2008. Ils ont environ quatre fois les actifs et plus de deux fois plus d'épargne que les plus jeunes adultes américains d'aujourd'hui.
Ceux qui détiennent un diplôme d'études collégiales, une minorité des plus jeunes adultes, réussissent mieux en moyenne que les générations précédentes lorsqu'ils avaient le même âge. Mais tout le monde fait bien pire, selon une analyse du Pew Research Center l'année dernière.
"Même dans cette situation, les jeunes adultes se trouvaient dans une situation très précaire», a expliqué Reid Cramer, qui dirigeait la Millennials Initiative at New America, un groupe de réflexion de gauche. "Un choc soudain va vraiment avoir un impact assez important sur cette génération."
La tourmente provoquée par le coronavirus a déjà fait apparaître d'autres divisions générationnelles . Les étudiants qui font la fête sur les plages de Floride ont attiré la colère des Américains plus âgés qui courent de plus grands risques pour la santé lorsque des rassemblements de jeunes propagent le virus.
Mais alors que les jeunes adultes peuvent faire face à moins de problèmes de santé, ils sont plus vulnérables aux coûts financiers de la récession. Selon les rapports du gouvernement , les milléniaux sont beaucoup plus susceptibles d'être impliqués dans le travail à temps partiel et l'économie des concerts , et ceux-ci ont été durement touchés. Un tel travail offre généralement peu d'avantages pour amortir le coup des mauvais moments.
La disparition soudaine des chèques de paie, combinée à un large éventail de paiements mensuels de la dette et à la baisse de tous les investissements, force certains milléniaux à prendre des mesures désespérées. Les médias sociaux ont été remplis de discussions sur la meilleure façon de retirer de l'argent des comptes de retraite 401 (k) pour payer le loyer.
Dan Gamez, 22 ans, qui vit avec ses parents près de Boston, a vendu ses consoles de jeux vidéo sur eBay pour effectuer son prochain paiement de voiture après avoir perdu son emploi dans un magasin AT&T.
"Je viens de rester à la maison et de jouer à des jeux vidéo, donc je suis un peu contrarié de devoir le faire, mais je n'ai pas le choix", a-t-il déclaré.
Andrew Lawson, 29 ans, gagnait de 500 $ à 600 $ par semaine en livrant de la nourriture pour DoorDash sur la grande île d'Hawaï. Après que l'État a fermé des entreprises non essentielles, la plupart des restaurants ont fermé. En trois jours de travail en une semaine, M. Lawson a gagné moins de 60 $, ce qui n'était pas suffisant pour couvrir le gaz pour se rendre à Kona, la ville avec le travail.
«Aujourd'hui, je pourrais obtenir une commande de 5 $ de McDonald's après trois heures d'attente», a-t-il déclaré.
M. Lawson a un enfant de 2 ans et une femme enceinte, qui ne travaille pas. Ils étaient prêts à manger des nouilles simples jusqu'à ce qu'il visite une banque alimentaire et reçoive un sac de pommes de terre et des carottes. Il a créé des comptes sur tous les réseaux sociaux pour diffuser son besoin de travail - n'importe quel travail.
«Donnez-moi quelque chose dont je pourrais nourrir ma famille», a-t-il déclaré. "Je me fiche de ce que c'est."
L'inégalité entre les milléniaux est encore plus évidente lorsque l'on tient compte de la race. Selon une étude de la Nouvelle-Amérique, les jeunes familles noires à tous les niveaux d'éducation ont encore pris du retard sur leurs homologues blancs au cours des deux dernières décennies dans des mesures telles que la richesse des ménages et l'accession à la propriété .
«Au fil du temps, il devient plus difficile pour les jeunes familles d'accumuler des richesses», a déclaré William R. Emmons, économiste principal au Centre de stabilité financière des ménages de la Réserve fédérale de St. Louis. «Nous pensions que peut-être ils rattraperaient leur retard plus tard, mais la situation actuelle ne me donne pas beaucoup de raisons de croire que cela va se produire.»
Ces inconvénients façonnent déjà les perspectives à long terme des jeunes Américains. Ils sont beaucoup moins susceptibles d'être mariés, d'avoir des enfants ou de posséder une maison que les Américains du même âge au cours des dernières décennies.
Mme Gardner a dit qu'elle et M. Schade ont finalement voulu avoir une famille et une maison. Mais elle a dit: «Nous allons tous les deux être endettés pendant un certain temps, et avoir des enfants n'est tout simplement pas possible.»
Bien qu'il y ait une chance que la récession soit courte, les économistes supposent que la tourmente qui s'est déjà produite aura des conséquences à long terme pour les jeunes ménages.
La crise de 2008 a alors rendu les jeunes Américains plus réticents à investir en bourse. Les milléniaux n'ont aujourd'hui, en moyenne, qu'un tiers des avoirs en bourse que la génération X détenait avant la crise financière de 2008, selon les données de la Réserve fédérale de Saint-Louis.
Cela signifie que les jeunes ménages n'ont pas profité des gains de marché enregistrés au cours de la dernière décennie. Aujourd'hui, le membre moyen de la génération X dispose de 10 fois plus de richesse boursière que la génération Y.
Jack Ankenbruck, 25 ans, qui gagnait sa vie le mois dernier en jouant de la batterie dans un groupe à Nashville, a commencé à mettre de l'argent dans un compte de placement avec la start-up Acorns l'année dernière et l'avait atteint à 2000 $ en février. La valeur du compte a plongé de près de la moitié au cours des dernières semaines, ce qui lui a fait remettre en question sa décision de le placer en premier lieu.
«Je me dis:« Et si je ne gardais que 30 $ par semaine - j'aurais toujours cet argent », et je pourrais l'utiliser maintenant», a déclaré M. Ankenbruck, qui a essayé de gagner de l'argent en jouant. concerts en ligne.
Jayci Cumberledge, 23 ans, à Amherst, Ohio, n'a pas de compte de retraite et a dépensé ses 80 derniers dollars d'économies pour effectuer son paiement mensuel de voiture peu de temps après le pub gastronomique où elle a fermé ses portes à la mi-mars.
Les parents de Mme Cumberledge ont également perdu leur emploi au cours des dernières semaines - son père dans une usine Ford, sa mère conduisant une camionnette pour enfants handicapés. Cela lui a fait savoir à quel point ils étaient mieux préparés à cela, a-t-elle déclaré, avec une maison qu'ils possèdent et aucun loyer à payer.
Pour couvrir les factures de services publics de sa maison mobile, Mme Cumberledge a emprunté 200 $ à un ami. Depuis, elle a gagné de l'argent en vendant des photos de ses pieds à des personnes fétiches qui l'ont trouvée en ligne après avoir publié une blague sur Twitter.
"Vous le comparez aux générations plus âgées - elles ont travaillé et économisé de l'argent", a déclaré Mme Cumberledge. «J'ai l'impression que je n'aurai jamais un emploi stable avec prestations et assurance maladie.»
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