Encore une démonstration du foutage de gueule géopolitique qu'on présente à la face du monde.
Des documents secrets ont été révélés sur des réseaux de blanchiments d'argents impliquant des banques américaines avec le régime de Corée du Nord.
La Corée du Nord a mené pendant des années un programme élaboré de blanchiment d'argent en utilisant une série de sociétés écrans et l'aide d'entreprises chinoises, transférant de l'argent via des banques de premier plan à New York, selon des documents bancaires confidentiels examinés par NBC News.
Les virements électroniques d'entreprises liées à la Corée du Nord et détenant une propriété opaque se sont parfois produits en rafales, à quelques jours ou heures d'intervalle seulement, et les montants transférés étaient en chiffres ronds sans raisons commerciales claires pour les transactions, selon les documents.
Graham Barrow, un expert de la lutte contre le blanchiment d'argent basé à Londres, a déclaré que ces types de transactions sont des «signaux d'alarme» et sont tous des signes distinctifs des efforts visant à dissimuler les origines de l'argent illicite.
Un trésor de documents bancaires confidentiels examinés par NBC News offre un rare aperçu de la façon dont la Corée du Nord - et d'autres acteurs voyous - transfèrent des espèces illicites à travers les frontières malgré les sanctions internationales conçues pour bloquer l'accès de Pyongyang au système financier mondial. Le blanchiment présumé par des organisations liées à la Corée du Nord s'est élevé à plus de 174,8 millions de dollars sur une période de plusieurs années, avec des transactions compensées par des banques américaines, notamment JP Morgan et la Bank of New York Mellon, selon les documents.
"Dans l'ensemble, vous avez ce qui ressemble vraiment, franchement, à une attaque concertée des Nord-Coréens pour accéder au système financier américain sur une longue période de temps par le biais de multiples voies différentes de manière assez sophistiquée", a déclaré Eric Lorber, un ancien fonctionnaire du département du Trésor qui a travaillé sur les sanctions de la Corée du Nord sous l'administration Trump.
Les documents divulgués font partie des fichiers FinCEN, un projet collaboratif avec le Consortium international des journalistes d'investigation, BuzzFeed News, NBC News et plus de 400 journalistes à travers le monde, examinant une cache de rapports secrets d'activités suspectes déposés par les banques auprès du Département du Trésor. Financial Crimes Enforcement Network, connu sous le nom de FinCEN, ainsi que d'autres documents d'enquête. Les documents divulgués ont été obtenus par BuzzFeed.
Alors que NBC News et d'autres médias se préparaient à publier des articles basés sur les documents divulgués, le FinCEN a annoncé mercredi 16 septembre son intention de réviser en profondeur les règles nationales de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les rapports d'activités suspectes (SAR) sont déposés par les banques et autres institutions financières pour alerter les forces de l'ordre sur des transactions potentiellement illégales, mais ne représentent pas nécessairement une preuve d'actes répréhensibles. Les rapports sont hautement confidentiels et étroitement surveillés par les banques et les autorités américaines.
Le Financial Crimes Enforcement Network du département du Trésor a condamné la fuite des documents, a refusé de commenter le contenu des rapports d'activités suspectes et a déclaré qu'il avait renvoyé l'affaire au ministère de la Justice et à l'inspecteur général du Trésor.
"Comme le FinCEN l'a indiqué précédemment, la divulgation non autorisée de DAS est un crime qui peut avoir un impact sur la sécurité nationale des États-Unis, compromettre les enquêtes des forces de l'ordre et menacer la sûreté et la sécurité des institutions et des personnes qui déposent de tels rapports", a indiqué le département. m'a dit.
Les documents couvrent une période principalement de 2008 à 2017, au cours de laquelle les administrations Obama et Trump ont régulièrement resserré les sanctions contre la Corée du Nord pour essayer d'empêcher le régime de construire son arsenal d'armes nucléaires et de missiles balistiques. Les sanctions visent en partie à bloquer les tentatives du régime d'acheter ou de vendre du matériel pour ses programmes d'armement et d'obtenir des devises fortes. Mais les archives évoquent un jeu du chat et de la souris dans lequel la Corée du Nord - souvent avec l'aide d'entreprises chinoises - a trouvé des moyens de passer sous le radar, ont déclaré des experts.....
«Les documents que vous avez sous les yeux, je pense, aident à expliquer pourquoi les Nord-Coréens ont si bien réussi à contourner les sanctions», a déclaré Hugh Griffiths, qui a dirigé le Groupe d’experts de l’ONU jusqu’à l’année dernière pour suivre les violations des sanctions par Pyongyang . "Ce que vous avez, c'est de la poussière d'or parce que si peu de journalistes, ou d'enquêteurs en général, ont accès à la documentation de conformité interne des banques."
Les dossiers divulgués soulignent les énormes difficultés auxquelles les États-Unis et d'autres pays sont confrontés pour empêcher la Corée du Nord et d'autres blanchisseurs d'argent de pénétrer les marchés financiers mondiaux, a déclaré Griffiths.
Dans un cas, les documents bancaires expliquent avec des détails sans précédent comment le chef d'une entreprise à Dandong, une ville chinoise à la frontière nord-coréenne, a procédé à un blanchiment d'argent apparent alors même qu'elle ne cachait pas ses relations commerciales avec le Nord.
En 2016 et 2019, les autorités américaines ont inculpé Ma Xiaohong, sa société, Dandong Hongxiang Industrial Development Corp., et d'autres dirigeants de l'entreprise pour blanchiment d'argent et avoir aidé la Corée du Nord à échapper aux sanctions internationales.
Personne n'a été extradé et les charges restent en suspens. Les procureurs fédéraux ont refusé de commenter.
L'un des documents internes de la banque semble avoir été rédigé à la suite de cette enquête fédérale.
Avant ces actes d'accusation, Ma et Dandong Hongxiang ont acheminé de l'argent via la Chine, Singapour, le Cambodge, les États-Unis et ailleurs vers la Corée du Nord, utilisant un éventail de sociétés écrans pour transférer des dizaines de millions de dollars via les banques américaines à New York, selon l'activité suspecte. rapport déposé par la Bank of New York Mellon.
Selon le document, la banque a déclaré en 2015 qu'elle avait traité des virements suspects de 85,6 millions de dollars, et le document détaille 20,1 millions de dollars de ces transactions. La banque a écrit qu'elle avait été incitée à parcourir ses dossiers en raison d'une "enquête gouvernementale".
La banque a cité des signaux d'alarme dans ces transactions, y compris de l'argent qui est allé à des entreprises dont la propriété est obscurcie qui semblaient être des sociétés écrans. Certaines entreprises étaient enregistrées dans des juridictions à haut risque comme le Cambodge, a écrit la banque. Certains transferts ont été envoyés par lots, à quelques jours d'intervalle et d'autres le même jour. La banque a également noté qu'il n'y avait pas de raisons commerciales claires pour les transactions et qu'elles étaient en montants ronds.
Une transaction en 2009 concernait une entreprise de transport maritime de Singapour appelée United Green PTE Ltd., dont les administrateurs comprenaient Leonard Lai. Le département du Trésor a par la suite imposé des sanctions en 2015 à Lai et à sa société singapourienne, Senat Shipping Ltd, pour leurs liens avec une société de transport maritime nord-coréenne qui aurait tenté de déplacer des armes de Cuba vers la Corée du Nord. Les sanctions sont toujours en place. Senat et Lai n'ont pas pu être joints pour commenter.
La banque a autorisé des dizaines de transferts à se dérouler malgré les rapports des médias qui montraient que Ma avait ouvertement parlé de faire des affaires avec la Corée du Nord. L' Associated Press a interviewé Ma en 2014 dans le cadre d'un rapport sur le commerce nord-coréen. North Korea Economy Watch , un bulletin d'information affilié au Stimson Center, un groupe de réflexion de Washington, a cité Ma en 2010 dans l'attente d'un nouveau pont qui augmenterait le commerce avec la Corée du Nord.
Le suivi de la couverture médiatique est un outil standard pour les banques qui tentent de prévenir le blanchiment d'argent, et les comptes médiatiques auraient dû fournir des signaux d'alerte supplémentaires pour la Bank of New York Mellon, ont déclaré Barrow et d'autres experts.
BNY Mellon a déclaré qu'en vertu de la loi fédérale, il ne pouvait commenter aucun rapport d'activité suspecte qui aurait pu fuir. Mais la banque a déclaré qu'elle «prend au sérieux son rôle de protection de l'intégrité du système financier mondial», assiste les autorités américaines et se conforme pleinement aux lois et réglementations applicables.
Une autre grande banque américaine, JPMorgan Chase, a informé le département du Trésor en janvier 2015 de transactions financières suspectes éventuellement liées à la Corée du Nord. Dans son rapport, JPMorgan Chase a déclaré avoir supervisé 89,2 millions de dollars de transactions entre 2011 et 2013 qui ont profité à 11 entreprises et particuliers ayant des liens avec la Corée du Nord. La banque a déclaré qu'elle avait précédemment signalé ces entreprises dans ses propres rapports d'activités suspectes pour l'envoi de fonds en Corée du Nord.
Parmi les entreprises figuraient la société chinoise Faith Surplus Trading Development Ltd., dont la banque avait noté dans des rapports précédents que la plupart de ses contreparties étaient soupçonnées de fraude aux sanctions au nom de la Corée du Nord et de l'Iran.
Les accords concernaient également SUTL Corp Pte Ltd de Singapour et Dandong Sanjiang Trading Co Ltd de Dandong, Chine. La banque a écrit que ses propres "renseignements internes" "les reliaient à des activités illicites considérables impliquant la prolifération d'armes impliquant la Corée du Nord et des transactions avec des entités en Iran".
Les registres d'expédition internationaux conservés par Panjiva montrent que Dandong Sanjiang a effectué au moins 80 expéditions vers la Corée du Nord, et un rapport des Nations Unies de 2014 a déclaré que la société était impliquée dans le transport maritime nord-coréen.
La banque a rapporté que Faith Surplus Trading avait envoyé 14 virements d'une valeur de 3,76 millions de dollars à China Oil Singapore, une filiale de China National United Oil. Cette société avait été citée dans un précédent rapport d'activité suspecte pour avoir prétendument violé les sanctions américaines contre l'Iran, a écrit la banque.
Faith Surplus a cessé ses activités en 2015. SUTL et Dandong Sanjiang n'ont pas répondu aux demandes de commentaires.
On ne sait pas pourquoi JP Morgan a approuvé les transactions, compte tenu des soupçons soulevés précédemment à propos de certaines des entités impliquées. JP Morgan a déclaré qu'il était interdit par la loi de commenter des rapports d'activités suspectes spécifiques. Mais la banque a déclaré qu'elle avait admis des lacunes dans un rapport en 2014 et avait investi dans des efforts pour renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC).
<< Nous avons reconnu dans ce rapport de 2014 que nos contrôles existants de lutte contre le blanchiment d'argent devaient être améliorés et nous avons depuis consacré des ressources considérables pour nous conformer aux lois et règlements régissant la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les sanctions économiques. Aujourd'hui, des milliers d'employés et des centaines de millions de des dollars sont consacrés au soutien des forces de l'ordre et des efforts de sécurité nationale », a déclaré un porte-parole de la banque.
Une des clés d'une grande partie du blanchiment d'argent décrit dans les documents concerne le correspondant bancaire, lorsqu'une société financière comme Bank of New York Mellon ou JPMorgan fournit des services à une banque étrangère pour le change de devises ou d'autres transactions. L'industrie financière mondiale repose en grande partie sur les activités commerciales en dollars américains, et le correspondant bancaire est une partie courante et cruciale du système financier international qui permet le commerce mondial, permettant à l'argent de traverser les frontières instantanément. Mais c'est aussi une autoroute financière que les blanchisseurs d'argent comme la Corée du Nord essaient d'exploiter, en espérant que leurs transactions seront négligées au milieu du vaste volume de trafic financier, ont déclaré des experts.
Le département du Trésor a déclaré dans un rapport récent que les blanchisseurs d'argent utilisent souvent les services de correspondant bancaire pour transférer de l'argent illicite à travers les frontières. Dans un rapport de mars 2020, le département du Trésor a déclaré que "les vulnérabilités les plus importantes aux États-Unis exploitées par des acteurs illicites" incluent "le volume important de fonds étrangers et le nombre de transactions qui sont intermédiées par des banques correspondantes américaines".
Selon le rapport du Trésor, «les institutions financières américaines traitent souvent ces transactions sans le vouloir».
Lorber, l'ancien responsable du Trésor, a déclaré que les banques privées et les autorités américaines manquaient de main-d'œuvre et de ressources pour faire face à tout le blanchiment d'argent et à la violation des sanctions. Mais ces dernières années, en partie à cause des sanctions américaines agressives, les banques occidentales sont devenues plus vigilantes quant à l'examen des transferts et à l'exigence de plus d'informations de la part des banques étrangères, selon Lorber et d'autres anciens responsables du département du Trésor.
L'effort quotidien pour contrer la Corée du Nord et d'autres blanchisseurs d'argent est un combat exténuant, a déclaré Lorber. Les sociétés Shell peuvent être mises en place rapidement, en quelques jours, mais cela peut prendre des mois ou des années pour démanteler un réseau de blanchiment, a-t-il déclaré.
«C'est un jeu constant de chat et de souris et les acteurs illicites ont vraiment un avantage en termes de transfert d'argent», a déclaré Lorber.
Les services de conformité des banques s'efforcent de faire en sorte que leur entreprise respecte la loi, mais ils ne sont pas conçus pour fonctionner comme des agences d'application de la loi, a déclaré Griffiths.
"Les services de conformité sont là pour faire le plus possible pour éviter les conséquences sur la façon dont ils mènent leurs activités." Dit Griffiths.
"Pour l'avenir - si la mise en œuvre des sanctions nord-coréennes doit redevenir une science, à un moment donné, alors la seule façon pour les États-Unis et la communauté internationale au sens large de réussir est de vraiment récolter des informations" auprès des banques aux États-Unis et en Europe.
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